可能大多數人覺得洗錢活動離我們生活太遠，其實我們在金融機構辦理業務時就參與了防范洗錢活動，加入了反洗錢的行列中。

一、主動配合金融機構進行客戶身份識別

1.開辦業務時，請您帶好身份證件。

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產品以及以其他任何方式與金融機構建立業務關系時需要配合完成以下工作：出示身份證件；如實填寫身份信息；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認您的身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。

2.大額現金存取時，請出示身份證件。

凡是存入或取出５萬元以上人民幣或者等值１萬美元以上外幣時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利，而是為了防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全。

3.您替他人辦理業務，請出示他（她）和您的身份證件。

金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份，當您代他人辦理業務時，需要對代理關系進行合理的確認。同樣，當他人代您辦業務時，金融機構也需要核對您和代理人的身份證件。

二、不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，他人可能借用您的名義從事非法活動，可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”，因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和Ｕ盾

金融賬戶、銀行卡和Ｕ盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。

四、不要用自己的賬戶替他人提現

賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。